CONSEILS FINANCIERS OFFERTS
Vous cherchez un planificateur financier? Découvrez les services d’un planificateur financier indépendant dédié à vous aider à clarifier votre situation, faire croître vos placements et planifier l’avenir en toute confiance.
Les avantages d'une bonne planification financière
Un planificateur financier peut vous donner des conseils pour réduire vos impôts, faire croître vos placements et planifier votre retraite avec confiance.
Réduction des impôts à payer
Croissance du patrimoine
Prévision des revenus de retraite
Tom Madon, Planificateur financier
En tant que planificateur financier indépendant, je mets l’humain au cœur de chaque décision pour vous offrir un accompagnement personnalisé, transparent et centré sur vos objectifs.
UN PROCESSUS SIMPLE
Découvrez mon processus simple et structuré qui vous guide pas à pas vers une meilleure gestion financière, avec l’accompagnement d’un planificateur financier à chaque étape.
1. Obtenir une évaluation gratuite
2. Je m'occupe de votre plan financier
3. Profitez d'une tranquillité d'esprit à long terme
Un accompagnement personnalisé pour un suivi efficace de votre situation
Bénéficiez des services financiers personnalisés d'un planificateur financier qui prend le temps de bien comprendre votre réalité et vous propose des conseils financiers adaptées à vos besoins, à chaque étape de votre parcours.
Rencontres en personne ou en virtuel
Au moins 2 rencontres par année
Accès à votre portefeuille en ligne
FAQ
01
Quelle est la différence entre un planificateur financier et un conseiller financier?
Le terme conseiller financier est souvent utilisé par le public, mais ce n’est pas un titre reconnu au Québec. Le titre de planificateur financier, quant à lui, est protégé et encadré par l’Institut de planification financière (IPF). En tant que planificateur financier certifié, je suis formé pour offrir une planification complète et rigoureuse, dans le respect des normes professionnelles établies.
02
Quel est le rôle d'un planificateur financier?
Un planificateur financier vous aide à prendre des décisions éclairées en tenant compte de l’ensemble de votre situation : retraite, fiscalité, placements, dettes, succession, etc. Contrairement à d’autres professionnels, il propose une vision d’ensemble pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers de manière structurée et sans pression de vente.
03
Comment choisir son conseiller financier?
Tel que mentionné plus haut, le terme «conseiller financier» englobe une multitude de professionnels. Il faut vous renseigner sur le bon professionnel à consulter pour vos besoins spécifiques (assurances, placements, planification financière, etc.). Il est fréquent qu'un conseiller financier détienne plus d'un type de permis.
04
Combien coûte un planificateur financier?
Les services d'un planificateur financier peuvent être facturés à honoraire selon un taux horaire ou par l'entremise de commissions de suivi associés aux placements si le planificateur financier détient les permis nécessaires pour offrir des placements. Dans mon cas, je privilégie la deuxième option puisque cela favorise un service en continu pour assurer la réalisation de vos objectifs. Je vous invite à me contacter pour obtenir une évaluation gratuite de votre cas précis.